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2.2 招商证券虚拟工作项目背景

招商证券虚拟工作体验的工作环节

What work proceses and procedures will cover?

Step 1

1. 开展证券业务服务的第一步

本环节你需要帮助客户完成相应的证券开户及咨询服务,并完成相应考核测试。

Step 2

2. 拟定资产配置规划建议书

根据客户访谈提取有效信息,从个人情况、财务状况、目前的投资组合等4个维度拟定资产配置规划书。

Step 3

3.为客户构建基金投资组合

基于步骤二的建议结果及客户的需求,在招商证券的产品池中挑选基金产品,定制化构建投资组合。

Step 4

4. 起草客户投资情况月报

最后,你将会客户提供最新的市场资讯和组合收益的陪伴工作,出具个性化投资陪伴裕度报告。

Why Chinese HNWI?

日益富裕的中国催生大量专业财富管理服务需求

个人可投资资产超过1千万的人数

数据来源:贝恩公司高净值人群收入--财富分布模型(JobReady整理) 单位:万

中国高净值人群规机器持有的可投资资产,增速较往年均持续上涨。2020年,中国高净值人群数量达到262万人,与2018年相比增加了约65万人,年均复合增长率由2016-2018年的12%升至2018-2020年的15%。这主要源于资本市场过去两年的快速升值,一二线城市房地产市场的持续回暖,境内外IPO加速下新富人群的不断涌现。从财富规模看,2020年中国高净值人群共持有84亿人民币的可投资资产,年均符合增速为17%。总体高净值人士人均持有可投资资产约3209万人民币。

「2021年,高净值人群多元化、年轻化趋势凸显,且需求的综合化程度加深,财富目标更加综合;致力构建满足“人-家-企-社”综合需求的金融加非金融服务生态,并以“认为轴心,数字化支撑”的服务模式提供前瞻洞察和全流程陪伴。」
招商银行
《2021中国私人财富报告》

客户:张先生

基本信息介绍:

  • 张先生38岁,某上市公司技术高管;张太太35岁,公务员;儿子11岁。
  • 由于工作繁忙,且夫妻二人无财务相关背景,在此之前没有买过任何证券产品的经验,也从未开设任何证券账户。受周围朋友影响,张先生一心想尝试购买股票、基金等产品,可以承受一定风险,儿子未来有出国留学的打算。
  • 现有一笔流动资金想用于投资,通过朋友介绍向招商证券财富管理团队寻求咨询服务。

(具体客户信息将在虚拟工作步骤中逐一触发)

What will you get

全面了解财富顾问的一线工作及思考方式

参与到招商证券财富顾问岗虚拟工作体验的同学,你将:

  1. 了解财富管理服务全流程;
  2. 拟定资产配置规划建议书;
  3. 构建投资组合实操技能;
  4. 理解客户关系管理及维护;
  5. 具有竞争力的虚拟工作经验;

除此之外,你也将有机会参与招商证券的线下实习工作机会,以及招商证券各地办公室定期举办的现场活动哦!

Skills Set

本虚拟工作相关技能组合

构建投资组合能力 84%
客户背景分析及资产配置能力 90%
投资陪伴月报撰写能力 77%

Where would you be

本虚拟工作的相关工作领域

证券公司财富管理部门

独立财富管理公司

商业银行私人银行部

家族办公室

点击右下角「完成步骤」↘

开启招商证券的虚拟工作环节